Régis PORTUGAL

Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !

Assurance-vie et stabilité financière : un placement aussi sûr qu’on le pense ?

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesL’assurance-vie est présentée comme le placement de référence pour les épargnants français. Elle combine avantages fiscaux, transmission optimisée et prétendue stabilité financière. Pourtant, derrière cette image rassurante, plusieurs évolutions récentes incitent à une lecture plus critique : rendement en baisse,… Read More »Assurance-vie et stabilité financière : un placement aussi sûr qu’on le pense ?

Comment suivre ses finances personnelles ?

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesLe suivi des finances personnelles est devenu essentiel. Que vous soyez novice ou expérimenté en gestion budgétaire, il importe d’adopter des méthodes efficaces pour maîtriser vos dépenses et optimiser votre épargne. Ce guide explore les pratiques les plus adaptées pour… Read More »Comment suivre ses finances personnelles ?

Testament authentique, une transmission conforme à vos volontés

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesRédiger un testament est une étape essentielle pour préparer la transmission de son patrimoine. Parmi les différentes options disponibles, le testament authentique est reconnu comme la forme la plus sûre et la plus sécurisée. Établi par un notaire, en présence… Read More »Testament authentique, une transmission conforme à vos volontés

Tout savoir sur l’Obligation assimilable du Trésor (OAT)

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesLes obligations assimilables du Trésor (OAT) sont des instruments financiers prisés par de nombreux investisseurs. Elles représentent une opportunité d’investissement sûre et stable, surtout dans un contexte économique incertain. Cet article vous présente en détail ce qu’est une OAT, ses… Read More »Tout savoir sur l’Obligation assimilable du Trésor (OAT)

L’obligation à taux fixe, la base d’un portefeuille boursier

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesDans le monde de la finance, l’obligation à taux fixe est un instrument souvent utilisé par les investisseurs. Elle offre une combinaison de sécurité et de prévisibilité qui peut s’avérer très attractive, surtout dans un environnement économique incertain. Que vous… Read More »L’obligation à taux fixe, la base d’un portefeuille boursier

Price Earning Ratio (PER), pour évaluer le prix d’un action

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 8 minutesLe Price Earning Ratio (PER) est l’un des indicateurs financiers les plus utilisés pour évaluer la valorisation d’une entreprise. Il permet d’analyser le rapport entre le prix d’une action et le bénéfice net par action de l’entreprise. Très prisé des… Read More »Price Earning Ratio (PER), pour évaluer le prix d’un action

Le notaire, un acteur incontournable de la gestion patrimoniale

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 3 minutesVous vous demandez quel professionnel peut vous accompagner efficacement dans la gestion de votre patrimoine ? Le notaire est sans aucun doute l’un des acteurs clés. Que vous soyez un particulier, un entrepreneur, ou un investisseur, comprendre son rôle est… Read More »Le notaire, un acteur incontournable de la gestion patrimoniale

L’expert-comptable, un acteur clé pour les entreprises

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 6 minutesDans un environnement économique de plus en plus complexe, le rôle de l’expert-comptable est devenu indispensable pour assurer la stabilité et la croissance des entreprises. Que vous soyez entrepreneur, dirigeant de PME, ou même particulier avec des besoins spécifiques en… Read More »L’expert-comptable, un acteur clé pour les entreprises

L’abus de droit, la limite de l’optimisation excessive

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 3 minutesL’abus de droit est un terme souvent méconnu dans la gestion de patrimoine, mais il revêt une importance capitale pour les professionnels et les particuliers. Connaître ses contours permet d’éviter des erreurs coûteuses et des sanctions sévères. Sommaire Qu’est-ce que… Read More »L’abus de droit, la limite de l’optimisation excessive

L’actionnariat salarié, pour une meilleure répartition des richesses

par Régis PORTUGAL

Temps de lecture : 4 minutesL’actionnariat salarié est un outil puissant à la fois pour les salariés et pour les entreprises. S’il est bien géré, il permet de renforcer la cohésion au sein de l’entreprise, tout en offrant aux salariés des perspectives de gains financiers… Read More »L’actionnariat salarié, pour une meilleure répartition des richesses