Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 6 minutesLa loi de financement de la sécurité sociale 2018 a modifié la donne en terme de régime d’assurance-maladie et de retraite. L’objectif du gouvernement : faire migrer toutes les travailleurs actifs salariés ou ayant le statut social de non salariés… Read More »Professions libérales : que choisir entre CIPAV ou SSI (ex RSI) ?
Temps de lecture : 11 minutesLes gouvernements successifs utilisent la fiscalité comme un outil d’orientation économique à travers la loi de finances. La défiscalisation immobilière en fait partie pour développer notamment le logement intermédiaire, le logement social, la restauration des monuments historiques, la rénovation du… Read More »Tout savoir sur la défiscalisation immobilière
Temps de lecture : 10 minutesQuand on parle de comment devenir millionnaire, des images de luxe viennent instantanément à l’esprit. Belle villa au bord de la mer, voiture de sport, un bateau pour faire le tour du monde… Mais est-ce raisonnable en fonction de ses… Read More »Comment disposer de 1 million d’euros avant la retraite
Temps de lecture : 3 minutesLes services de gestion de patrimoine sont accessibles à tous ceux qui souhaitent optimiser leurs avoirs. Le CGP (conseiller en gestion de patrimoine) œuvrant dans ce domaine se révèle d’une aide indispensable dans diverses situations pour éviter les erreurs de… Read More »5 choses à savoir sur les CGP
Temps de lecture : 4 minutesLorsque l’on est épargnant dans l’âme, il faut maîtriser quelques concepts financiers afin de s’enrichir. Le mécanisme des intérêts est la base de nombreux produits d’épargne. Les plus connus d’entre eux étant les livrets d’épargne et le fonds en euros… Read More »Percez les secrets des intérêts composés
Temps de lecture : 13 minutesSans mauvais jeu de mot, un contrat d’assurance vie ne se cantonne pas aux simples fonds en euros. D’ailleurs, ces derniers représentent une infime partie des fonds disponibles (supports en unité de compte) sur un contrat d’assurance vie moderne. Même… Read More »Comment choisir les unités de compte en assurance vie
Temps de lecture : 8 minutesL’assurance vie est un formidable outil pour transmettre une partie de son patrimoine. C’est d’ailleurs la raison pour laquelle elle a été créée au 17ème siècle. Facile d’utilisation et accessible à tout le monde, découvrez comment protéger vos proches à… Read More »Comment rédiger la clause bénéficiaire en assurance vie
Temps de lecture : 5 minutesLa mutation professionnelle est une décision immuable. Il y va de votre carrière. Autrement dit, cela ne peut être discuté. La meilleure chose à faire est de s’en tenir au plan et de bien organiser le déménagement ainsi que l’installation… Read More »Mutation professionnelle imprévue : nos conseils !
Temps de lecture : 16 minutesDepuis de nombreux mois, le marché de l’immobilier est au coeur des préoccupations des propriétaires et des investisseurs. Dopée par les taux crédit historiquement bas, rien en semblait stopper la progression des prix des actifs immobiliers (appartements, immeubles, maisons et… Read More »Si la crise immobilière entrainait une chute des prix
Temps de lecture : 6 minutesLorsque l’on fait l’inventaire du patrimoine d’un particulier ou d’une entreprise, on peut scinder les actifs en deux grandes catégories que sont bien immobilier et bien mobilier. Cette dernière catégorie étant quelque peu fourre tout, je vous propose d’en faire… Read More »Biens mobiliers : définition et mode d’emploi
