Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 4 minutes Le contrat d’assurance vie est un bien meuble qui ne peut être cédé ou donné en cours de vie. En cas de divorce sous le régime de communauté, cela peut poser des problèmes au moment de sa dissolution du régime… Read More »Les conséquences du divorce sur l’assurance vie
Temps de lecture : 3 minutes Avec l’allongement de l’espérance de vie, de plus en plus de transmissions de patrimoine se font avec un saut générationnel. Les enfants ayant déjà fait leur vie et prévu pour leur avenir, le but est de privilégier les petits-enfants voir… Read More »Pensez à la donation transgénérationnelle
Temps de lecture : 4 minutes La notion de Compétence Juridique Appropriée (CJA) n’est pas connu du grand public. Et pourtant, si vous êtes en relation avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou un Expert Comptable, cette compétence est fondamentale en terme de qualité du… Read More »La Compétence Juridique Appropriée (CJA)
Temps de lecture : 4 minutes La retraite reste un vaste sujet en France qui continuera à faire parler encore pendant des années avec comme prochaine grande étape la réforme de la retraite universelle en 2022. Alors pourquoi faut-il épargner pour sa retraite si vous le pouvez ?… Read More »Pourquoi est-il nécessaire d’épargner pour sa retraite
Temps de lecture : 2 minutes De plus en plus d’épargnants souhaitent profiter de “l’Or Gris” en investissant dans des résidences de services pour personnes âgées pour profiter du statut LMNP. Il existe deux grandes catégories d’établissement : les résidences senior et les EHPAD. Découvrons tout de suite la différence entre ces deux types de résidence. Sommaire Les maisons… Read More »Les différentes maisons de retraite en France
Temps de lecture : 4 minutes Epargne en ce jour du 8 novembre 2016 : un coup de froid s’est abattu sur le monde des placements avec l’adoption définitive de la loi sapin 2 assurance vie. Cette loi va bouleverser les épargnants sans toucher pour autant… Read More »Loi sapin 2 assurance vie : comment en améliorer le rendement
Temps de lecture : 4 minutes Dans le cadre d’un démembrement de propriété sur un bien immobilier, les frais et charges sont répartis entre usufrutier et nu-propriétaire. Le tout est de savoir qui paye en l’absence de convention. Sommaire Immobilier et démembrement de propriété : Qui paie… Read More »Démembrement de propriété : répartition des frais
Temps de lecture : 6 minutes Il y a maintenant 30 ans, la loi Coluche était votée pour aider les grandes causes caritatives. L’idée : favoriser le financement des associations par les particuliers. Ce dispositif existe toujours. Et elle concerne toutes les associations reconnues d’utilité publiques.… Read More »Dons aux associations sportives et fiscalité
Temps de lecture : 4 minutes Avec les nouveaux dispositifs décrétés par le gouvernement, votre PEL est t’il devenu imposable dès cette année ? C’est probable avec les réformes mises en place sur les livrets d’épargne. De très loin, les Plans d’Epargne Logement (PEL) sont dans… Read More »Votre PEL est-il désormais devenu imposable ?
Temps de lecture : 3 minutes Le Plan d’Epargne Logement (PEL) est un placement présent dans la grande majorité des patrimoines des français. Et parfois certains en possèdent même deux à leur nom. Mais peut-on réellement avoir plusieurs PEL ? La réponse est simple. En principe,… Read More »Est-il possible d’avoir plusieurs PEL ?
