Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 2 minutesAutant les règles concernant le conjoint survivant sont très protectrices en terme de succession, les choses en sont très différentes en ce qui concerne le PACS. Mais rappelons nous tout de même que nous sommes face à un disposition pas… Read More »PACS et succession, le sort du partenaire survivant
Temps de lecture : 6 minutesEn 1966, le régime légal dont dépend un couple n’ayant pas fait de contrat de mariage devient la communauté réduite aux acquêts ou communauté légale, article 1400 du Code Civil. Elle a remplacé la communauté de meuble et acquêts en conservant la notion de mise en commun des biens… Read More »Succession et communauté réduite aux acquêts
Temps de lecture : 2 minutesComme tous les produits d’épargne règlementé, le législateur impose des contraintes à respecter pour les détenteurs de Plan d’Epargne en Actions (PEA). Ces contraintes sont la contreparties d’avantages fiscaux particulièrement avantageux. Les versements sur le PEA étant limités à 150 000… Read More »Détention de 2 PEA, attention aux dégâts
Temps de lecture : 4 minutesLorsque l’on est marié sous le régime de la communauté, il existe des précautions à prendre lors d’acquisition de biens à deux. Ceci est vrai que l’on soit en présence d’un bien immobilier ou d’un produit financier (contrat d’assurance vie,… Read More »Acheter en couple, ne négligez pas la clause de remploi
Temps de lecture : 4 minutesLe contrat d’assurance vie est un bien meuble qui ne peut être cédé ou donné en cours de vie. En cas de divorce sous le régime de communauté, cela peut poser des problèmes au moment de sa dissolution du régime… Read More »Les conséquences du divorce sur l’assurance vie
Temps de lecture : 3 minutesAvec l’allongement de l’espérance de vie, de plus en plus de transmissions de patrimoine se font avec un saut générationnel. Les enfants ayant déjà fait leur vie et prévu pour leur avenir, le but est de privilégier les petits-enfants voir… Read More »Pensez à la donation transgénérationnelle
Temps de lecture : 4 minutesLa notion de Compétence Juridique Appropriée (CJA) n’est pas connu du grand public. Et pourtant, si vous êtes en relation avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou un Expert Comptable, cette compétence est fondamentale en terme de qualité du… Read More »La Compétence Juridique Appropriée (CJA)
Temps de lecture : 4 minutesLa retraite reste un vaste sujet en France qui continuera à faire parler encore pendant des années avec comme prochaine grande étape la réforme de la retraite universelle en 2022. Alors pourquoi faut-il épargner pour sa retraite si vous le pouvez ?… Read More »Pourquoi est-il nécessaire d’épargner pour sa retraite
Temps de lecture : 2 minutesDe plus en plus d’épargnants souhaitent profiter de « l’Or Gris » en investissant dans des résidences de services pour personnes âgées pour profiter du statut LMNP. Il existe deux grandes catégories d’établissement : les résidences senior et les EHPAD. Découvrons tout de suite la différence entre ces deux types de résidence. Sommaire Les maisons… Read More »Les différentes maisons de retraite en France
Temps de lecture : 4 minutesEpargne en ce jour du 8 novembre 2016 : un coup de froid s’est abattu sur le monde des placements avec l’adoption définitive de la loi sapin 2 assurance vie. Cette loi va bouleverser les épargnants sans toucher pour autant… Read More »Loi sapin 2 assurance vie : comment en améliorer le rendement
