Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 4 minutesAvec les nouveaux dispositifs décrétés par le gouvernement, votre PEL est t’il devenu imposable dès cette année ? C’est probable avec les réformes mises en place sur les livrets d’épargne. De très loin, les Plans d’Epargne Logement (PEL) sont dans… Read More »Votre PEL est-il désormais devenu imposable ?
Temps de lecture : 3 minutesLe Plan d’Epargne Logement (PEL) est un placement présent dans la grande majorité des patrimoines des français. Et parfois certains en possèdent même deux à leur nom. Mais peut-on réellement avoir plusieurs PEL ? La réponse est simple. En principe,… Read More »Est-il possible d’avoir plusieurs PEL ?
Temps de lecture : 6 minutesA ne pas confondre avec les présents d’usage, le don manuel est le moyen le plus simple de transmettre du vivant une partie de son patrimoine. Il ne faut pas le confondre avec le présent d’usage. Le don manuel nécessite un certain formalisme et des conditions à respecter pour profiter des exonérations en terme de droits de succession. Mais comme… Read More »Don manuel, une véritable bombe à retardement
Temps de lecture : 3 minutesL’autoentrepreneur est de loin le statut le plus simple pour lancer une nouvelle activité professionnelle. Il a de nombreuses vertus pour découvrir l’entrepreneuriat. Après 15 minutes passées sur Internet pour vous enregistrer et aucun de frais de création, vous aurez… Read More »Autoentrepreneur, un statut unique aux multiples facettes
Temps de lecture : 5 minutesEn terme d’épargne, il existe une multitude de produits à sa disposition : placements financiers, livrets bancaires, PEL, produits d’épargne, contrat d’assurance vie, compte titres, SCPI, OPCI, PEA, Immobilier, LMNP, Private Equity… Mais dans tout cet univers, comment faire le bon choix… Read More »Quel est le meilleur placement pour un senior en 2023
Temps de lecture : 3 minutesParce que le décès n’implique pas uniquement le chagrin d’une famille, il est important de se préoccuper de ce qu’il adviendra de ses proches. D’une manière générale, la famille aura à faire face à de nombreuses difficultés. Entre les obsèques… Read More »Comment protéger sa famille en cas de décès ?
Temps de lecture : 3 minutesQuand il s’agit de placements financiers court terme, il faut tout d’abord déterminer de quoi on parle. Sommes-nous face à de l’épargne de précaution ? De l’épargne de confort que l’on détenir pour se sentir plus à l’aise au quotidien… Read More »Comment placer ses liquidités intelligemment
Temps de lecture : 5 minutesAussi étonnamment que cela puisse paraître, la transmission du patrimoine aux enfants est un sujet peu abordé par les familles. Seulement 1 succession sur 10 comporte un testament. Je vous laisse imaginer ce que cela peux donner en terme de protection du conjoint… Read More »Pour une transmission optimale du patrimoine aux enfants
Temps de lecture : 5 minutesDans un univers de placement pléthorique, il est toujours complexe de savoir quel typologie de produits financiers à privilégier pour investir. Cela pourrait ressembler à la question : « fromage ou dessert », les deux étant très différents. Mais s’il ne devait… Read More »Compte titre ou PEA, quel placement privilégier ?
Temps de lecture : 2 minutesComme tous les autres types de revenus, les revenus fonciers sont concernés par le prélèvement à la source en 2020. Impact majeur ou simple évolue ? Découvrez les changements applicables depuis le 1er janvier 2019. Un nouveau paradigme fiscal pour les particuliers… Read More »Prélèvement à la source et revenus fonciers
