Aujourd'hui, j'aime mettre à profit mes compétences et mon passé d'Ingénieur patrimonial pour apporter de la pédagogie à un domaine qui en souffre cruellement. Car la gestion de patrimoine, c'est avant tout une relation de confiance entre le client et son conseil !
Temps de lecture : 5 minutesAvec plus de 1 850 milliards d’euros d’encours sous gestion à fin 2021, l’assurance vie reste le placement financier préféré des français. Et pour le coup, elle suscite de nombreuses inquiétudes en cette période chahutée de hausse des prix. Car… Read More »Assurance vie et inflation : comment préserver son capital
Temps de lecture : 5 minutesSi vous êtes fille ou fils unique, la transmission du patrimoine familial ne devrait pas poser de problèmes. Mais sachez tout de même qu’en tant qu’enfant unique, vous n’hériterez pas forcément de tout lors de la succession de vos parents.… Read More »Enfant unique et succession : les différents cas de figure
Temps de lecture : 4 minutesMoins connu que son cousin le contrat d’assurance vie, le contrat de capitalisation reste un outil très efficace en terme de transmission de patrimoine. Car contrairement à l’assurance vie, le contrat de capitalisation peut jouer sur tous les tableaux de… Read More »Faciliter sa succession grâce au contrat de capitalisation
Temps de lecture : 5 minutesBienvenue dans le guide ultime sur la planification d’une succession réussie pour les équipes mari et femme ! En tant que partenaires commerciaux et partenaires de vie, vous comprenez la dynamique et les défis uniques qui découlent de la gestion d’une entreprise à deux. Mais avez-vous réfléchi à ce qui se passera lorsque l’un d’entre vous ou les deux se retireront ? La planification de la succession est essentielle pour assurer la viabilité et la continuité à long terme de votre entreprise. Dans ce guide complet, nous vous proposons des stratégies pratiques et des conseils d’experts pour vous aider à planifier avec succès votre succession. De l’identification des successeurs potentiels à l’établissement d’un calendrier précis, en passant par l’élaboration d’une stratégie de sortie complète, nous aborderons toutes les étapes essentielles à suivre pour préserver l’avenir de votre entreprise. Que vous planifiez votre retraite ou que vous souhaitiez simplement vous préparer à des circonstances imprévues, ce guide vous fournira les connaissances et les outils nécessaires pour naviguer dans les méandres de la planification de la succession. Préparez-vous à assurer l’héritage de votre entreprise et à entamer une transition en douceur vers la prochaine génération !
Temps de lecture : 4 minutesVous avez surement du entendre parler des 70 ans dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. Certains vous diront qu’il ne faut plus en souscrire ? Là où d’autres vous vanterons les mérites de ce placement unique en son genre.… Read More »Quelle assurance vie choisir après 70 ans ?
Temps de lecture : 3 minutesLe contrat d’assurance vie est un placement particulier. A la fois produit d’épargne et outil de transmission de patrimoine, les personnes qui touchent le capital de l’assurance vie diffèrent selon le cas de figure où les sommes sont récupérées du… Read More »Qui touche le capital présent sur une assurance vie ?
Temps de lecture : 5 minutesMême si le contrat d’assurance vie est principalement utilisé comme un produit d’épargne, cela reste un excellent produit pour transmettre une partie de son patrimoine financier. A ce titre, connaissez-vous la marche à suivre pour récupérer les fonds d’un contrat… Read More »Comment récupérer une assurance vie après le décès
Temps de lecture : 4 minutesMalgré le développement des moyens de paiement grâce aux Fintechs, le chèque reste encore très utilisé en France. De part sa simplicité d’utilisation, de l’absence de frais, mais surtout de la possibilité de payer de gros montants, il n’en demeure… Read More »Tout savoir sur le paiement par chèque
Temps de lecture : 4 minutesIl est toujours compliqué de parler de retraite. Que l’on soit jeune, parce que l’on pense que l’on a le temps pour la préparer. Ou que l’on soit plus âgé avec la peur d’affronter la réalité de se changement de… Read More »L’importance d’effectuer un bilan retraite personnalisé
Temps de lecture : 4 minutesLe livret A est produit d’épargne prenant la forme d’un compte sur livret bancaire réglementé. Avec une épargne disponible à tout moment et une exonération de fiscalité sur les gains, le livret A est un produit de choix dans la… Read More »Livret A : tout savoir sur le placement préféré des français
