Temps de lecture : 4 minutesVous approchez la cinquantaine et vous ne vous êtes jamais préoccupez de la transmission de votre patrimoine. Et bien cela tombe bien, car c’est le bon moment pour vous y mettre. Le bilan successoral est fait pour vous. Si vous êtes… Read More »Bilan successoral : l’outil majeur pour de la transmission
Temps de lecture : 4 minutesBesoin de lever une interrogation ou une zone d’ombre ? La consultation juridique et fiscale est faite pour vous. L’objectif de ces consultations est de vous éclairer sur une question précise de fiscalité et de droit entièrement personnalisée à vos… Read More »Les vertus de la consultation fiscale et juridique
Temps de lecture : 5 minutesLe temps passe. Vous avez réussi à vous créer une belle situation qui repose sur un critère fondamental : votre état de santé ! Parce que cela n’arrive pas qu’aux autres, il est important de connaître le niveau de protection… Read More »Bilan prévoyance : sécurisez votre réussite
Temps de lecture : 7 minutesDepuis quand n’avez-vous pas fait le point sur votre situation patrimoniale ? Il serait temps de prendre soin de vous, qu’en pensez-vous ? Et bien nous sommes justement là pour cela ! Réaliser un bilan patrimonial vous permet de débloquer… Read More »Bilan patrimonial personnalisé en 3 étapes
Temps de lecture : 4 minutesVous avez entendu parlé de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP). Vous vous posez la question si vous pouvez aspirer à embrasser cette profession ? Véritable architecte de vie des particuliers et des professionnels, le gestionnaire de… Read More »Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine
Temps de lecture : 4 minutesAssumant le rôle d’intermédiaire d’assurance entre le client assuré et une compagnie d’assurance, le courtier en assurance sélectionne les meilleurs contrats sur le marché pour offrir un large choix de solutions à ses clients. Une sorte de “super agent général”… Read More »Qu’est-ce qu’un courtier en assurance ?
Temps de lecture : 6 minutesVous pouvez avoir de nombreuses raisons de vouloir procéder à la clôture d’un Livret A que ce soit le respect des conditions de détention, un taux de rémunération trop faible à votre goût pour votre épargne ou alors le changement… Read More »Effectuer simplement et rapidement la clôture d’un livret A
Temps de lecture : 4 minutesEn plus d’éventuels frais sur versements, la plupart des produits d’épargne long terme prévoient des frais de fonctionnement prélevés au fil de l’eau que l’on nomme frais de gestion sur encours du contrat. Par simplification, nous parlerons ici de frais… Read More »Les effets des frais de gestion sur votre épargne
Temps de lecture : 3 minutesLorsque vous souscrivez un produit d’épargne autre qu’un compte ou un livret, l’établissement financier concepteur du produit (banque, compagnie d’assurance, société de gestion) prélève au moment du versement des frais. Ces frais de versement sont ponctionnés d’après un montant fixe… Read More »Comprendre les frais de versement sur votre épargne
Temps de lecture : 2 minutesDans la famille des livrets règlementés bancaires, on retrouve le Compte Epargne Logement ou CEL. Petit frère du PEL, le CEL est un produit d’épargne permettant de bénéficier d’un rendement tout en bénéficiant de droits pour l’obtention de crédit immobilier ou… Read More »Tout savoir sur le Compte Epargne Logement (CEL)
