Accompagnement patrimonial : quels sont ses avantages ?

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Gérer au mieux leur patrimoine est un véritable défi pour certains particuliers. Ils se tournent alors vers des professionnels comme les cabinets ou conseillers en gestion de patrimoine pour bénéficier de conseils avisés. L’accompagnement patrimonial fait partie de ces nouveaux services qu’ils proposent selon les besoins de la cible. Vous prendrez ainsi connaissance des solutions à privilégier pour obtenir les meilleures rentabilités de vos placements. Quels sont les atouts de l’accompagnement patrimonial ?

Se faire conseiller en matière de placements et gestion de patrimoine

Gérer un patrimoine ne laisse place à aucune forme d’improvisation. Il est important de connaître les actions à mener pour obtenir les meilleurs résultats. Dans le processus, il n’est pas rare que des difficultés s’observent sur divers plans. Ce sont notamment ceux de la fiscalité et du droit. Seul, vous ne pourrez rien opérer comme optimisation, car ces niches se renouvellent constamment. L’idéal serait alors de bénéficier d’un accompagnement patrimonial pour préserver au mieux vos intérêts.

Les conseillers en gestion de patrimoine, qu’ils soient indépendants ou constitués en cabinets, possèdent diverses compétences en :

• Droit ;
• Finances ;
• Fiscalité ; pour vous fournir le meilleur service d’accompagnement selon votre profil.

Cela vous permettra notamment de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, mais aussi de vous faire conseiller au mieux. Bien entendu, tout dépendra aussi de vos objectifs et du délai fixé pour les atteindre.

L’accompagnement patrimonial vous facilitera par exemple l’exploration d’autres pistes autres que celle de l’assurance vie. Comment trouver l’option qui convient à votre profil ? Le professionnel fera une étude sommaire du patrimoine que vous détenez.

Ainsi, ces éléments lui permettront de vous orienter vers les investissements les plus prometteurs selon :

• Vos besoins actuels ;
• Vos projets ;
• Votre statut financier.

En somme, votre profil d’investisseur déterminera le type d’accompagnement patrimonial dont vous pourriez bénéficier.

Prévoir tous les aspects de votre succession

Certaines personnes ne sont pas forcément à l’aise avec le fait de s’intéresser à la transmission de leur patrimoine. Pourtant, cette étape doit être préparée avec le plus grand soin pour ne pas dilapider vos actifs après votre décès. L’accompagnement patrimonial empêchera surtout que vos biens n’aillent pas à vos enfants, et que l’État en bénéficie presque totalement. Par ailleurs, vos descendants pourraient se retrouver dans une situation où ils paieront des impôts conséquents sur leur héritage.

Comment éviter de tels cas ? Faites appel à un cabinet spécialisé ou un conseiller indépendant pour bénéficier d’un accompagnement patrimonial sur mesure. Il sera ainsi porté à votre connaissance, les meilleures solutions pour protéger la transmission de votre patrimoine. Ce sont entre autres :

• La SCI ;
• La donation-partage ;
• La donation ;
• La transmission directe ;
• Etc.

C’est la consistance de l’héritage qui détermine en grande partie la valeur d’imposition des droits relatifs à la succession. Évidemment, le lien de parenté est également pris en compte dans le processus. Indépendamment de la proportion du patrimoine à transmettre, des impôts plus ou moins consistants pourraient être appliqués. Un accompagnement patrimonial de qualité vous permettra d’explorer toutes les pistes pour soulager vos ayants droit de ce poids fiscal.

Protéger efficacement vos différents actifs

Comme vous l’aurez compris, gérer un patrimoine ne dépend pas du bon vouloir de chaque personne. Des dispositions légales précises définissent le cadre dans lequel les différentes actions liées peuvent s’opérer. Les cabinets spécialisés qui offrent des prestations d’accompagnement patrimonial et autres ne peuvent pas agir comme elles le souhaitent. La loi les contraint à fournir la protection la plus optimale à leur clientèle.

Par ailleurs, les orientations dont vous bénéficierez du professionnel seront parfaitement objectives. Il en découle par conséquent une certaine garantie quant à vos placements, quelle que soit leur nature. Le cabinet ou le conseiller en gestion de patrimoine est rémunéré sur la base d’honoraires parfaitement définis. Tout sera donc mis en œuvre pour vous fournir les rendements les plus élevés, afin de sécuriser votre patrimoine.

Faire auditer votre patrimoine et optimiser votre fiscalité

Au cours d’un processus d’accompagnement patrimonial, vous pouvez également :

• Augmenter la rentabilité de vos investissements ;
• Clarifier vos finances personnelles.

C’est en fonction des profils de la clientèle que la nature du suivi patrimonial est déterminée. L’objectif est de permettre à chacun d’eux d’atteindre ses objectifs, selon son statut professionnel entre autres. Au besoin, vous pourriez aussi faire auditer les différents actifs inclus dans votre patrimoine. Il s’agit d’ailleurs d’une excellente solution pour comprendre la manière de défiscaliser au mieux.

Au choix, l’accompagnement patrimonial peut également intervenir concernant vos passifs. Le but dans ce cas est de mettre de l’ordre dans les dettes que vous pourriez avoir. À grande échelle, le patrimoine jouit ainsi d’un assainissement et de meilleurs avantages fiscaux.

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